Nizozemska centralna banka je 3. septembra 2019 objavila, da bo morala začeti regulirati podjetja za kriptovalute (vključno s ponudniki denarnic za kriptovalute), v skladu s peto evropsko direktivo o preprečevanju pranja denarja, ki je bila uvedena julija letos.
Kaj pomeni dodatna kontrola?
Pričakuje se, da se bodo podjetja, ki ponujajo izmenjave fiat-v-kripto, registrirala pri De Nederlandsche Bank (DNB). Rok je 10/01/2020, vendar čim prej, tem bolje, saj tudi formalnosti vzamejo nekaj časa. Zakaj ta oblika zavezanosti? Glede DNB: “Kriptovalute so ranljive za finančni kriminal, zato je pomembno, da zdaj vzpostavimo nadzor integritete.”
Poleg registracije podjetij, ki trgujejo s kriptovalutami, bo DNB “ocenjevala” njihove člane uprave in delničarje, ki bodo morali dokazati, da so njihove poslovne metode dovolj dobre za preprečevanje pranja denarja in podpiranja teroristov.
“Ko bo podjetje registrirano in bomo ocenili člane upravnega odbora in druge oblikovalce politik, bomo spremljali, ali izpolnjuje pravila o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma. Podjetja, ki se ne bodo registrirala, ne bodo več smela zagotavljati storitev kripto menjalnice in denarnic“ – navaja sporočilo za javnost DNB.
Kaj je vzrok za intervencijo banke De Nederlandsche?
Prejšnji mesec je New York Times poročal, da se teroristična organizacija Hamas za pridobivanje sredstev vedno bolj zanaša na kriptovalute, da bi pridobivala sredstva.
Poleg tega so bližnjezahodni raziskovalni inštituti opozorili medije, da tovrstne skupine uporabljajo aplikacijo Telegram za pošiljanje sporočil in pridobivanje kriptovalute. Raziskovalci se tudi bojijo, da bo prihajajoča razprodaja žetonov zadeve samo poslabšala.
“Ne” za anonimnost
Široka uporaba kriptovalut s strani kriminalnih organizacij je bila le vprašanje časa, tako kot njihova regulacija. Strokovnjaki pravijo, da neregulirane kriptovalute v trenutni politični in gospodarski klimi nimajo pravice do obstoja.
Radi bi vas spomnili, da so trenutno kriptovalute še eno sredstvo, s katerim je mogoče trgovati na trgu šele po potrditvi identitete.